私自身、インデックスファンドの積立を勧めているのもあったり、世間でもインデクスファンドへの投資が流行していますが、世の中には、アクティブファンドもたくさんあるのも事実で、アクティブファンドで成果を上げている人もたくさん存在するのも事実。
では、実際インデックスファンドとアクティブファンドのどちらが投資対象として正解なのでしょうか？
結論から、申し上げますと、どちらも正解です。
確かに、長期投資で見た場合には、高い成績を上げる確率はインデックスファンドの方が、過去のデータをみても高いのは事実です。
これを話すと、じゃあ正解はインデックスファンドじゃないか思ってしまいます。
逆に、中期的に見た場合にインデックスファンドよりも高いパフォーマンスを上げているアクティブファンドもあります。
つまり投資の仕方なのです。
アクティブファンドで、運用をする場合は、定期的に運用成績をチェックして、保有銘柄を入れ替える必要があります。
これが的確にできる人は、アクティブファンドで運用をすれば良いのです。
私がアクティブファンドを勧めていないのは、ほったらかしにできず、ファンドの動向を注視して、数カ月から数年に一度、銘柄の入れ替えをしないとインデックス投資よりも高いパフォーマンスを出すことは、難しいからです。
それでは、投資に時間を取られてしまいます。
投資に時間をあまりかけずにベターな結果を出せるのが、インデックス投資なのです。
みなさん投資以外にもやりたい事や学びたい事はたくさんあると思います。
もし、私は、アクティブファンドで投資をしたいという方なら、自己責任のもと投資すれば良いと思います。
決めるのは、あなた自身です。
つまりあなたが、どういう資産形成をしたくて、どういうライフプランで生きていきたいか。
それによって、アクティブファンドにするのかインデックスファンドにするのか、はたまた組み合わせるのか。
他人に決めてもらう事では、ありません。
繰り返しますが、決めるのはあなた自身です。
