積立nisa口座開設の流れと注意点

たくさんの種類がある投資の中でも、積立nisaは比較的優しく気軽に始められます。

 

それはリスクが少なく経験がない人でもスタートしやすいということだけでなく、取引開始の手続きが簡単であることも意味しています。

 

では、具体的に口座開設はどのような流れで進んでいくのか、口座開設に伴ってどんなことに注意すべきなのかを押さえておきましょう。

積立nisa口座開設の手続きは、すべてオンラインで行うことができます。

 

申し込みにはいくつかの書類が必要となりますので、事前に手元に準備しておきましょう。

 

まず、本人確認書類ということで顔写真付きの住所氏名が記載されている、運転免許証などの書類を用意します。

 

もう一つはマイナンバーを証明するものです。

 

マイナンバーカードか、マイナンバーが記載されている住民票がこれに当たります。

 

どの書類も現在の名字や住所が記載されている必要がありますので、引っ越しや結婚をして情報が変わっている場合は変更された書類を用意しましょう。

 

好みの証券会社や銀行を選んだら、そのホームページに行き積立nisaの申し込み画面に入ります。

 

フォームの中で住所氏名を入力して、上記の必要書類の写真をアップロードします。

 

証券会社で書類の確認をして問題がなければ、税務署において審査が実施されます。

 

これらの審査にパスすれば完了で、すぐに口座開設となります。

 

早いところだと2営業日ほどで口座開設できますので、すぐに始められるのがうれしいところです。

 

ちなみに、オンラインで手続きができない人は郵送で行うこともできます。

 

この場合、1週間以上かかることが多いので、時間にゆとりを持って手続きをしましょう。

積立nisaの口座は1人につき1つしか持てないことになっています。

 

そのため、別の証券会社で改めて開設したいとか、以前に口座を作ったものの全く使わなかったので別のものを作りたいという時には、すでに開設した口座を閉鎖しなければなりません。

 

新規口座開設の前に、閉鎖手続きを済ませてしまいましょう。

 

また、積立nisaを始める際には、専用の口座以外にも証券総合口座も同時に開設するのが一般的です。

 

もし、今までに証券総合口座も作っていないのであれば、まとめて2つの口座を作ることになります。

 

手続き自体は一緒にしてくれるので問題ありません。

 

しかし、入金の際には間違えて総合口座に入れないように注意しましょう。