【積立投資が普及中】特に若者におすすめの理由とは？

投資信託協会では、「投資信託に関するアンケート調査」を毎年実施しています。

 

2020年の調査によると、投資信託の保有の有無に関する質問では、23.4％が保有しているという結果でした。

 

2018年は14.7％だった保有率が、2019年には22.3％に急増しており、さらに2020年もその増加傾向は維持されていることがわかります。

 

最も多かったのは40代で、20.2％でした。

 

次いで、60代の19.4％で、中高年層が活発に投信を行っていることがうかがえます。

 

とは言っても、20代や30代の若者でも投信をしている人が増加しています。

 

20代では11.1％、30代は15.8％でした。

 

2019年ではそれぞれ8.8％と14.5％だったので、こちらも増加しています。

 

少し前までは中高年層の方に顕著な偏りが見られたのですが、それは徐々に緩和されています。

 

同じアンケートで、投資信託の保有者のうち、積立を利用している人の割合に関するデータもあり、2020年は53.0％と過半数を占めています。

 

2018年は34.9％、2019年は42.4％でしたから、その割合が急速に増えているのです。

 

積立による運用をしている人は、若年層の方が高い比率になっています。

 

20代と30代は、いずれも70％以上を占める勢いです。

20代や30代の若年層には積立投資がおすすめと言えます。

 

若いころからコツコツ積立を行っていくと、長期的な運用が可能です。

 

資産運用は、長期的に続ければ続けるほど、より高い成果が出ると言われています。

 

しかも長期間運用することで、強気の運用も可能になります。

 

例えば、外国株式を使った運用も可能です。

 

外国株式は、短期的に見るとリスキーだと言われますが、長期的に運用するのであれば、高いリターンも十分期待できます。

 

もし長期運用をする気で、多少のリスクなら取れると思うのであれば、ハイリスクハイリターンの金融商品を対象にした運用も選択できます。

 

外国株式であれば、7％程度のリターンも十分あり得ます。

 

ただ預金をしているだけで、これだけのパーセンテージで増やすのは厳しいでしょう。

 

もし毎月2万円積み立てていって、リターン率が5％だったと仮定しましょう。

 

40年間運用するならば、月々2万円の投資で3,000万円を超えてきます。

 

老後のことを考えると、早い段階でコツコツ積み立てていくのがおすすめです。