40代から積立投資 を始めるメリットとは？

40代になると、様々なライフイベントが出てくるようになります。

 

子育てがある程度進み、その分学費がかかる年齢に差し掛かってくる傾向があります。

 

ある程度収入や勤務条件が落ち着いてきたため、マイホームを購入する家庭も増えてきます。

 

さらには、親の介護の必要性が徐々に増してきます。

 

このように、40代になると給料が昇給によって増えるものの、支出も増える状況がいろいろ出てくるわけです。そして、60代からの老後について、そろそろ考える始める時期でもあります。

 

積立投資について真剣に検討し、実際にスタートさせるのには良いタイミングです。

 

積立投資は年月を重ねることによって、その時間の経過を活かして利益を積み上げていくやり方だからです。

 

特に老後の資金を考えると、早めに始めた方が断然良いのです。

 

といっても、何の知識もなく積立投資を始めるのはリスクがあります。

 

いくつかのポイントを押さえておきましょう。

 

冒頭で述べたように、40代から家庭におけるまとまった支出が多くなる傾向がありますので、生活費に加えて、ライフイベントに関係した支出分には手を付けないということです。

 

多額の資金を積立投資に回すのではなく、リスクを回避するという意味でも、ゆとりの持てる額から始めるようにしましょう。

 

投資する商品についても同じです。

 

どうしても利回りの高い商品に目が行きがちですが、少なくても始めたばかりの時には、リターンが低くても低リスクのものを選ぶべきです。

40代から積立投資を始めて老後資金に活用するのであれば、20年以上の期間があります。

 

そこで、長期投資のスタイルを取るのがベストです。

 

コツコツと同じ商品に積み上げていけるように、堅実で長期実績のある商品の方が安全です。

 

また、一つの商品に集中して投資をするのではなく、少額をいくつもの商品に分散しましょう。

 

その投資対象としては、やはり様々な投資対象に分散される投資信託系にして、リスクが低い商品を中心とします。

 

その後、投資そのものに慣れてきたら、外為や株式系の積立投資を慎重に選んで、いくつかの銘柄をリターンの大きなものとします。

 

こうしてポートフォリオをバリエーション豊かなものとすれば、バランスを取ることができます。

 

40代だと、まだいろいろな投資手段に手を出せる年代でもあります。

 

しっかりと投資についての勉強をして、リスクを避けながらも、効率的な投資方法を探ってみることも大事です。

 

そうすれば、十分な将来資金をプールできるようになるでしょう。